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UNSER UNTERNEHMEN
Unabhängig, transparent – und immer an Ihrer Seite.
Wir sind keine Weltverbesserer. Aber manchmal wird uns das vorgeworfen. Denn wir verlangen ein offenes Honorar anstelle verdeckter Gebühren und Provisionen. So gestalten wir die Finanzwelt ein kleines Stück besser und stehen Ihnen ohne Interessenkonflikte zur Seite.
Warum Honorar-beratung?
“Würden die Menschen das Geldsystem verstehen, hätten wir eine Revolution noch vor morgen früh” (Henry Ford)
In der klassischen Finanzberatung übernehmen Banken, Versicherungen, Versicherungsmakler oder Investmentgesellschaften scheinbar die Kosten. Tatsächlich ist es so, dass Sie das gesamte System finanzieren. Zu hohe Risiken und dafür nicht den richtigen Zinssatz und/oder offene und verdeckte Provisionen und Gebühren. Als Honorarberater zeigen wir Ihnen diese Strukturen und erklären die Effekte, wir erklären immer vorher die Kosten und Gebühren. Offen, was unsere Beratung kostet und was an Kosten in Ihren vorhandenen Produkten enthalten ist. Diese Kosteneffizienz bringt Ihnen langfristig enorme Mehrwerte. In Teildisziplinen können Sie die Honorarrechnung steuerwirksam geltend machen, ein toller Zusatzeffekt. Warum die einfachen und logischen Maßnahmen in der Finanzberatung nicht umgesetzt werden ist lediglich ein Fehlverständnis, dass durch die Finanzindustrie erzeugt wurde. Die Trennung der Kosten aus den Produkten und die Beratungsleistung mit steuerlicher Anrechnung, einfachste Mehrwerte!
Unabhängig
Der Beratungsauftrag erfolgt durch unsere Mandate und damit durch Sie und Ihren Anforderungen/Themen. Wir bringen kein Produkt mit und haben demnach keinen Interessenkonflikt und müssen auch nicht Produktvorgaben erfüllen. Keine Gebühren, Provisionen oder Incentives von Dritten, sondern ausschließlich in Ihrem Interesse
Sichtbarkeit oder auch Transparenz
Alle Honorare werden klar zu Beginn kommuniziert, nichts ist in Finanzprodukten versteckt was nicht im Vorfeld erläutert wurde
Fair/Fairness oder die “Grundsätze ordnungsgemäßer Finanzberatung”
Ein Grundsatz in der “Finanzplanung”. Sie zahlen nur für die Leistung, die Sie wirklich benötigen und vor allem; durch flache Hierarchien haben wir zusätzliche Kostenvorteile die eine Institution nicht erreichen kann.
Transparenz, die sich auszahlt
Was verursachen Kosten in Verbindung mit den Gesetzen wie Produktanbieter Ihre Gelder anlegen müssen. Der finanzielle Schaden innerhalb klassischer Finanzanlage-Produkte hat im Ergebnis mehr als 55% Kosten zur Ablaufleistung. Sich um sein Geld und Vermögen zu kümmern hat für Sie im Ergebnis, einen vielfachen Mehrwert. Wenn das “wie” klar ist, ist auch die Umsetzung einfach. Freuen Sie sich auf eine tolle finanzielle Zukunft.
Mit diesem etwas provokanten Vergleich machen wir deutlich: Jede Gebühr, jede Provision mindert Ihre Rendite. Wir verschweigen keine Kosten, sondern legen offen, welche Gebühren in Finanz- und Versicherungsprodukten stecken. Dadurch behalten Sie die Kontrolle über Ihr Kapital – statt unerkannt andere zu finanzieren.
Kompetenz über Finanzprodukte hinaus
Unsere “erlaubte rechtliche Beratungsleistung” geht damit weit über „Versicherungen“ oder „Fonds“ hinaus.
Wir beziehen zusätzlich steuerliche, arbeitsrechtliche und internationale Aspekte ein. Ihre Lösungen, ob eine Umsetzung in Deutschland oder in Liechtenstein oder doch auch in der Schweiz, es wird Ihre maßgeschneiderte Lösung. Die Frage zum regulatorischen Rechtsrahmen erarbeiten wir mit Ihnen. Wir erreichen damit Ihre Ziele und immer mit dem Anspruch, der Sichtbarkeit Ihres Geldes durch Onlinezugang.
Honorarberater unseres Know-hows gibt es keine 200 in Deutschland.
Dieser Weg ist harte Arbeit, aber er lohnt sich für unsere Mandanten. Und genau das motiviert uns tagtäglich.
Vertrauen heißt Verstehen
Wir sehen Vertrauen nicht als blindes Überlassen von Entscheidungen. Wir beziehen Sie ein:
Sie lernen die wichtigsten Prinzipien kennen – von Prämie vs. Risiko bis hin zum Sinn und Unsinn bestimmter Produktkosten (Alpha, Beta, Gamma). Nur wenn Sie verstehen, welche Mechanismen greifen, können Sie fundierte Entscheidungen treffen.
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zufriedene Mandanten
Jahre Erfahrung
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Zertifizierungen und Haftung
Eine wirklich unabhängige, ergebnisoffene Beratung bedeutet für uns auch: Wir haften für unsere Empfehlungen.
Dank unserer Ausbildungen, Zulassungen und Zertifikate (z. B. EFPA European Financial Advisor®, EFA®, Financial Planner (Frankfurt School), gerichtlich zugelassener Rentenberater bAV) und natürlich als Honorarberater (EBS), (FH- Abschlüsse in Finanz- und betriebswirtschaftlichen Themen) verfügen wir über ein breites Wissensspektrum. So sichern wir Ihnen Qualität und Professionalität auf höchstem Niveau, denn Re- Lizensierung und damit dauerhafte Fortbildung ist für uns täglicher Anspruch und vor allem auch, der Erhalt unserer Zulassungen/Zertifikate.
Die EFPA-Zertifizierung steht für internationale Standards und unterstreicht unsere fachliche Kompetenz auch in diesem Bereich.
Die Frankfurt School of Finance and Management oder auch die EBS, die European Business School ist führend im Finanzmanagement und sichert dauerhafte fundierte, praxisnahe Expertise.
