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Unsere Leistungen
auf einen Blick
Rechtsberatung in der betrieblichen Altersvorsorge (bAV)
Die beste Rendite steckt oft in Ihrem Unternehmen selbst.
Weder Banken, Versicherer oder Versicherungsmakler dürfen Unternehmen innerhalb der gesamten Möglichkeit an Gestaltung aus dem Betriebsrentengesetz beraten. Die einfachsten und stärksten Lösungen für die Unternehmen und Menschen werden nicht besprochen und umgesetzt. Beratungskosten sind Betriebsausgaben und Produkte mit sehr geringen Kosten. Dass sind enorme Mehrwerte die einfach nicht umgesetzt werden. Die mangelnde Kenntnis ist der Grund.
Neue Lösungen gestalten und dabei die alten Umsetzungen mit Versicherungen und Pensionskassen beenden/zusammenführen von einer Vielzahl von Anbietern im Unternehmen. Digitalisierte Investmentportfolien mit eigenen Zugängen für die Unternehmen und Mitarbeitern: das ist höchste Effektivität und führt zur Mitarbeiterbindung. Lösungen zu erarbeiten die sonst eher keine hat!
Wir prüfen mit den Mandanten immer zuerst, ob das Firmengeld nicht sinnvoller im eigenen Unternehmen verbleiben soll. Teure Kreditzinsen bei Banken können eingespart werden, Verbesserung des Ratings oder Tilgung teurer Kredite, alles gestaltbar. Unsere Auftraggeber erzielen damit höhere Renditen, bei geringerem Risiko. Warum gibt man Geld aus dem Unternehmen um sich anschließend wieder Geld zu leihen! Wir dürfen und können gemeinsam diese Fragen erörtern und Sie begleiten!
Zeitwertkonten als sinnvolle und sehr oft
nicht genutzte Ergänzung
Für definierte Lebensphasen (Elternzeit, Teilzeit, etc.) können Zeitwertkonten (§ 7b ff. SGB IV) sehr sinnvoll sein bzw. sinnvoller oder/und flankierend zur bAV eingesetzt werden. Häufig sind Arbeitgeber- und Mitarbeiter-/innen darüber gar nicht informiert. Der Gesetzgeber hat verboten, dass Provisionstarife eingesetzt werden. Eine der besten Möglichkeiten bleibt deshalb ungenutzt, steuerliche Gestaltung für die Altersversorgung, gerade auch aus Überstunden oder “Steuerklasse V- Effekte”.
Unser Arbeits- und Beratungsergebnis richtet sich ausschließlich nach Ihren Vorgaben und ist damit Ihre Lösung, für sich und Ihre Mitarbeiter.
Fazit
Eine ganzheitliche, unabhängigen Beratung ist nur wenigen Berater/n/-innen auf der Grundlage mangelnder Zulassungen vorbehalten. Wir haben das und können dem Anspruch; nur wenn ich jegliche Möglichkeit kenne kann ich mich für meine Lösung entscheiden, auch umsetzen.
Finanzplanung
Ihr Lebenszyklus bestimmt Ihre Strategie
Ganzheitlicher Blick: Ob Familien- oder Unternehmenssituation – wir passen Ihren Finanzplan an wechselnde Lebensphasen an.
Vollmandat: Wir erfassen digital Ihre gesamte Situation und Verträge, Wir überprüfen unsere Empfehlungen regelmäßig und stimmen uns mit Ihnen ab. So können wir jederzeit flexibel auf Veränderungen reagieren
Steueroptimierung & Risikominimierung
Oft lohnt es sich, Kosten zu extrahieren und steuerliche Vorteile zu nutzen, statt auf reine Versicherungslösungen zu setzen.
Durch kluge Steuerverlagerung senken Sie Ihr Risiko und steigern die Rendite. Für uns ist es selbstverständlich mit Ihren steuerlichen Beratern/-innen zu kommunizieren, interdisziplinäre Arbeit darf vorausgesetzt werden.
Exklusive Lösungen
Es gibt Lösungen/Produkte im Markt der Geldanlagen, die nur akkreditierten Honorarberatern zugänglich sind, nicht einmal “ETF’s” sind notwendig. Grundlage der Anlageumsetzung ist der akademisch Ansatz
Ein Finanzplan kann bei uns 20 oder 300 Seiten umfassen – je nach Komplexität Ihrer Situation. Auch die “eine Seite” ist möglich, es ist immer Ihre situative oder umfängliche Lösung.
Ihr Life- Plan mit Ihrem Finance- Plan, dass bildet die Grundlage um Ihre Ziele abzustimmen und zu erreichen. Die laufende lebenszyklische Überprüfung sowie auch die Änderung bei Verbesserung der Produkte ( KI- Lösungen oder Finanzmarktforschung) ist stets ein Meeting-Thema und kann und wird bei Bedarf angepasst.
Honorar-Anlage-Finanzvermittlung
Ihre Geldanlage sollte Sie bereichern, nicht die Bank
Da wir provisionsfrei und unabhängig agieren, empfehlen wir Lösungen, die Ihren Ertrag maximieren – nicht den von Banken oder Versicherungen.
Häufig sind nahe und einfache Wege die effektivsten, um Geld jenseits klassischer Produkte zu sichern und zu vermehren.
Neue Zeiten, neues Denken
Klassische Zinsen können in der globalisierten Finanzwelt riskant oder unattraktiv sein. Sinnvolle Alternativen:
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Steueroptimierende Maßnahmen
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Investitionen in umweltfreundliche Energie
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Mieteinnahmen als Altersvorsorge
Ethische oder „grüne“ Investments binden wir auf Wunsch ein. Wer hingegen lieber rein zahlenorientiert vorgehen möchte, erhält ebenfalls transparente Lösungen.
Finanzierungen
„Vertraute“ sind in Geldfragen selten Expert*innen
Ob Immobilienkauf oder Unternehmenskredit: Gute Erfahrungen anderer garantieren nicht, dass es für Sie keine bessere Lösung gibt.
Unsere Beratung stellt sicher, dass Sie alle Optionen kennen, bevor Sie sich festlegen.
Mehr Handlungsspielraum dank neuem Fragenkatalog
Zinsmodell: Wie gestalten Sie die Zinsen in Ihrem Sinne? Wie lange sollte die Zinsfestschreibung dauern?
Risiken & Streuung: Welche Risiken sind akzeptabel, wie lassen sie sich minimieren?
Internationaler Rechtsraum: Wo ist Kapitalbeschaffung am günstigsten? Wann und wie bezahlen Sie?
Tilgung & Steuern: Welche Tilgungsraten erhalten Ihre Liquidität? Wie nutzen Sie steuerliche Vorteile optimal?
Wir erklären Konzepte wie das Ewigkeitsprinzip, damit Sie erkennen, welche Finanzierungsform am besten zu Ihrem Leben oder Unternehmen passt und dass gerne auch immer mit Ihrem steuerlichen Berater/-in. Wir schreiben Ihre Projekte aus, wir adressieren sie an Banken und erarbeiten Übersichten zu den Annahmerichtlinien für Sie. Beratungskosten bei Vermietung und Verpachtung oder Firmendarlehen sind immer zu sofort steuerwirksam.
Immobilienberatung & mehr
Dank unserer Partner (z. B. HausProjekt) decken wir auch den Immobilienbereich ab.
Egal ob Sie Ihre Immobilie bewerten lassen möchten, Sie um- oder ausbauen. In unserem Netzwerk haben wir die Expertise die Sie benötigen, damit freie und unabhängige Lösungen auch hier Ihr Ergebnis wird.
Unabhängig, transparent und individuell
Wir beraten Privatpersonen und Unternehmen ganzheitlich – von der betrieblichen Altersvorsorge über Finanzplanung und Anlageberatung bis hin zur Finanzierung. Mit unserem Vollmandat behalten wir Ihre gesamte Situation im Blick und haften für unsere Empfehlungen. Gesetzliche Regelungen und Pflichten an uns schützen Sie!